对于伦敦银行同业拆借利率这个专业金融名词的解释，大家可以这样理解：它是伦敦金融市场上银行之间相互拆放英镑、欧洲美元及其它欧洲货币资金时计息用的利率，通常报出的利率为隔夜(两个工作日)、7天、1个月、3个月、6个月和1年期的，该利率一般分为两个利率，即贷款利率和存款利率，两者之间的差额为银行利润。
伦敦银行同业拆借利率简称LIBOR(LondonInter-bankOfferedRate)，它可以说是构成当下金融世界的基石之一。作为市场短期银行间利率水平的基准利率，LIBOR由各大银行每天报价后经由加权平均计算而成。LIBOR利率被广泛的应用于衍生产品合约的构建、定价以及风险管理之中，全球有数万亿美元本金的未到期衍生品合约的基准利率是LIBOR。
LIBOR的地位十分重要，其计算方法是采取几家主要银行的报价后加权平均产生，比如说美元的LIBOR是由十七家银行报价产生的，因此LIBOR有可能被操纵。2010年以来，逐渐发酵的巴克莱操纵LIBOR案件，揭露了LIBOR这一基准利率与生俱来的短板，因此监管和业界呼吁基准利率改革的呼声从不断酝酿。
2017年7月，英国金融行为监管局宣布将于2021年底不再公布Libor报价，美国、欧元区、日本等主要发达经济体，也都宣布了货币市场基准利率改革方案，并已逐渐进入具体实施阶段。
其实早在2013年2月，G20组织就授权金融稳定理事会(FSB)审查和改革主要基准利率，拉开了全球货币市场基准利率改革的序幕，并提出了两条改革方案：一是改进基准利率形成机制，加强对LIBOR的监管并对其进行改善，提出升级版银行间拆借利率(InterBankOfferRate，IBOR+);二是寻找替代参考利率。
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